「株主優待でお米や食事券がもらえる」という話を聞いたことがある方は多いのではないでしょうか。株主優待は日本の株式市場ならではのユニークな制度で、配当金とはまた違った楽しみ方ができます。この記事では、株主優待の仕組みと、銘柄を選ぶ際に押さえておきたいポイントを初心者向けに解説します。
■ この記事でわかること
- 株主優待がもらえる仕組み
- 優待をもらうために必要な条件
- お得な優待銘柄の選び方
- 優待投資で注意すべきポイント
【株主優待とは企業が株主に贈るプレゼント制度】
株主優待とは、企業が自社の株を一定数保有している株主に対して、自社製品やサービス、金券、割引券などを贈る制度です。配当金が「お金」で還元されるのに対し、株主優待は「モノやサービス」で還元される点が特徴です。すべての企業が実施しているわけではなく、任意で導入している制度のため、優待の有無や内容は企業によって大きく異なります。
外食チェーンなら自社店舗で使える食事券、食品メーカーなら自社製品の詰め合わせなど、その企業らしさが出た優待が多く、選ぶ楽しみがあるのも魅力のひとつです。
【優待をもらうために必要な条件とは】
株主優待を受け取るには、企業が定める「権利確定日」に、必要な株数を保有している必要があります。権利確定日は多くの場合、企業の決算期末に設定されており、その日をまたいで株を保有していることが条件になります。また、優待をもらうために必要な最低保有株数は企業ごとに異なり、100株から対象になる企業が一般的です。
権利確定日の翌営業日には、優待や配当の権利がなくなる分、株価が下落しやすい「権利落ち」という現象が起こる点も知っておくとよいでしょう。
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【優待銘柄を選ぶ際に注意したいポイント】
優待の内容が魅力的でも、その企業の業績が悪化すれば優待自体が廃止されたり、株価が大きく下がったりするリスクがあります。優待の魅力だけで銘柄を選ぶのではなく、企業の業績や事業の安定性もあわせて確認することが大切です。また、優待をもらうために必要な投資金額と、実際にもらえる優待の価値を比較して、実質的な利回りを意識することもポイントになります。
【まとめ】
株主優待は、配当金とは異なる形で株主に還元される、日本独自のユニークな制度です。権利確定日や必要株数といった基本的な仕組みを理解したうえで、優待の魅力だけでなく企業の業績にも目を向けながら銘柄を選ぶことが、優待投資を長く楽しむためのポイントです。
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